交易前检查清单是每次下单前逐项回答的一组「是 / 否」问题，用于在最容易跳过规则的时刻，将每笔交易与书面规则逐一核对。它不决定交易什么，只确认已选定的交易符合事先设定的条件。
检查清单介于另外两份文件之间：交易计划是完整的操作文件，涵盖交易品种、时间安排、风险上限与复盘流程；交易系统是单一形态的规则集合；检查清单则是逐笔交易的关卡，在每次下单时落实前两者。
检查清单为何有效
外科手术与航空领域引入检查清单，原因与交易相同：经验丰富的人在时间压力下往往会遗漏例行步骤，并非缺乏知识，而是注意力集中在任务中更有吸引力的部分。在交易中，吸引注意力的是图表，而例行步骤是止损、仓位、财报日期以及已承担的总风险。检查清单将这些步骤从记忆转移到书面，同时使决策放慢一分钟，往往足以阻止一次冲动入场。冲动交易背后的心理因素参见交易心理与纪律。
开仓前检查清单
以下 10 项可作为开仓前检查清单的起点模板。每一项都应对应交易计划中的一条规则，计划不需要的项目可以删去。附有是非检验方法的规则（例如交易规则模板中的规则）可以直接转为检查清单的条目。
- 市场与事件：持仓期间没有交易计划要求回避的重要数据发布。请查看经济日历，包括 CPI、非农数据与 FOMC 利率决议；这些事件如何影响股价，参见FOMC 与 CPI。
- 形态符合书面规则：写明所用的交易系统与形态，并确认每项入场条件此刻均已满足，而非「接近满足」。
- 入场、止损与目标均已写明：止损设在交易逻辑失效之处（参见止损位置设置），目标为具体价位或离场规则。
- 仓位由风险比例得出：股数 =（账户资金 × 风险比例）÷（入场价 − 止损价），向下取整；可使用仓位计算器完成计算。
- 风险回报比达到下限：至目标价的距离除以至止损价的距离，不低于计划规定的最低值；参见风险回报比与盈亏比计算器。
- 已核对财报日期：持仓期间发布财报可能导致价格跳空越过止损，是否持仓过财报由交易计划规定。
- 流动性：日均成交量与买卖价差足以保证在止损附近顺利平仓。
- 相关性与总持仓风险：将本笔风险与已有持仓的风险相加，同一板块或主题的持仓视为同一笔押注，合计不超过计划上限。
- 亏损上限与状态：未触及每日及每周亏损上限，且本笔交易并非为了挽回近期亏损。
- 空仓视角检验：假如尚未持有该股，也没有刚刚发生的盈亏需要回应，是否仍会做这笔交易？若答案为否，入场理由便不是形态本身。
示例（示例数字，仅作说明）
账户资金 25,000 美元，单笔风险 1%，即 250 美元；总持仓风险上限 5%，即 1,250 美元。某回调形态在 40.00 美元触发，止损 38.00 美元，目标 46.00 美元。目前已有 3 笔持仓，每笔风险均为 1%。
- 仓位：250 ÷ 2.00 = 125 股，持仓市值 5,000 美元，占账户 20%。
- 风险回报比：6.00 ÷ 2.00 = 3:1，高于 2:1 的下限。
- 本笔交易后的总持仓风险：3% + 1% = 4%，即 1,000 美元，在 5% 上限之内。若已有持仓中有两笔与本笔同属一个板块，交易计划可能将其视为一笔更大的押注，从而放弃本笔交易。
- 财报：发布日期在预计持仓期之后，本项通过；若落在持仓期内，则按计划中的规则处理。
各项答案均为「是」，方可下单。只要有一项为「否」，交易就应等待或放弃；检查清单没有「基本符合」这一选项。
简短的平仓后检查
平仓后回答三个问题，作为交易复盘的素材：入场前是否逐项完成了检查？止损与仓位是否按计划执行、未作改动？离场依据的是规则还是感觉？答案与交易结果一并记入交易日志，以便日后统计违规次数。
交易清单怎么写才简短实用
- 不超过 10 项，每项都能在几秒内以「是」或「否」回答。
- 只保留确实防止过失误的项目；总是回答「是」的项目可以删去。
- 细节（仓位公式、事件规则）写入交易计划，清单只保留问题。
- 复盘发现反复出现的错误时，为其增加一项检查，同时删去一项已无必要的检查。
常见误区
- 下单后才核对清单：清单因此沦为事后的自我辩护。
- 项目过多：结果只是浏览，而非逐项回答。
- 问题含糊：例如「这笔交易好不好」，无法以「是」或「否」回答。
- 因图表看起来强势而推翻「否」：这恰恰是清单存在的意义所在。
Clear Tape 中的呈现
在免费的交易日志中，您可以在入场前保存交易计划，包括计划入场价、止损、目标价、交易系统、形态与交易逻辑，成交后再补录成交信息。日志会计算计划风险回报比、以美元计的风险金额及其占账户的比例。AI 交易评分对照您自己的规则评估已平仓交易的过程：计划是否在入场前写好、形态是否符合、入场、风险、持仓管理与执行纪律，从不以盈亏打分；每日次数上限为免费版 1 次、Tools 10 次、Pro 30 次。检查清单所落实的规则可写入交易计划模板；交易策略页面展示了书面入场条件的写法。详见交易日志介绍页。
仅供学习与参考，不构成投资建议。